财富管理学徒计划课纲
课程背景：私人银行和财富中心是当下银行非常关注的项目，财富管理正式驶入快车道，它直接关系到银行未来的生存空间。但各银行目前在财富管理转型上面临许多的困境，制约了
2024-06-24 522人看过
周宏斌
零售银行私行财富管理专家
【专家简介】：
Ø 38年股份行金融从业经验
Ø 18＋年股份制银行零售营销、管理经验
Ø 现任某家族办公室副总裁
Ø 曾任光大银行上海分行私人银行首席投资顾问
Ø 曾负责光大银行私人中心营销类团队组建
Ø 数字营销：阶梯式营销管理模型创建人
Ø 原中国光大银行总行级内训师
Ø 原中国光大银行总行第一届金牌理财师
Ø 原中国光大银行总行第一届金牌营销导师
Ø 原中国光大银行理财师大赛指定辅导老师
【专业背景】：
周宏斌老师金融从业38年，是银行理财第一笔理财产品的销售人，在大型股份制商业银行从事财富管理18年，销售过产品，管理过团队，创设过产品，熟悉银行零售业务、财富业务全流程，具有较强的组织架构设计能力、宏观分析能力，市场认知能力、产品判断能力、客户识别能力和理财经理提升能力。
长期的客户管理中积累了丰富营销管理经验，擅长根据财富管理关键节点进行诊断分析，找到财富管理中的解决方案，并能根据银行需求打通财富管理中的关键节点，理顺业务流程，提升营销效率。
长期的团队管理中周宏斌老师总结了很多的管理办法，针对不同状态的理财经理，尤其是私行级理财经理的管理上有自己的解决方案，对组织营销，推动产品销售有很大的提升作用。
周老师有较为成熟的产品配置方案，可以针对不同的市场环境、客户需求组合出不同的产品配置方案，尤其是高难度的基金和保险产品。帮助理财经理和支行完成销售业绩。
在客户把控上，周宏斌老师经过长期实践形成了一整套产品销售模型，对客户进行定位，并辅之于宏观分析决策方案，帮助理财经理尽快达到销售。
【主讲课程】：
Ø 营销管理类
《资产管理营销阶梯式数字化营销模型》
《净值化产品营销和亏损应对策略》
《客户KYC和资产配置策略》
Ø 流程管理类
《财富中心/私行中心机构设计和组织方案》
《财富经理/投资顾问财富实践方案》
《银行客户沙龙组织方案》
【授课风格】：
Ø 经验型讲课风格：通过剖析，形成数据分析和营销方案
Ø 理论与实际结合：银行基层25年，实战经验丰富，通过案例提炼观点
Ø 互动式思考模式：及时观察和反馈学员信息，进行内容深化
Ø 宏观分析能力：通过宏观分析和市场分析为客户做好资配方案调整
【专家荣誉】：
Ø 2020年担任分行私人银行部首席投资顾问期间：
Ø 2020年接受委托组建分行级私行中心，包括私行中心组织架构、网点布局、人员配置、客户调配、绩效考核等，熟悉相关财富中心建设方案。
Ø 投顾选拔培训，从232名理财经理中筛选出18个私行理财经理作为投顾培养对象。通过数据分析和走访找出每个私行理财经理的销售弱项，分析客户情况，提升营销能力，提高产品认知等，并制订个性化培训策略，针对性开展一对一辅导培训。通过每月1-2次的定点辅导提升他们的综合能力，目前18个私行理财经理销售能力和业绩均排列分行前30。
Ø 创建营销管理模型，为实现快速销售和提高理财经理销售效率，在长期营销管理中创建了阶梯式营销管理模型，通过模型算法分析可以有效提高客户识别能力，提供营销线索，发现营销人员营销短板，可以实现快速复制和提高营销效率。
Ø 理财师大赛成绩：
Ø 2020年获总行金奖1人、铜奖1人、优秀案例奖1人、优秀营销奖1人、优秀社区1人
Ø 2019年获总行银奖1人、优胜奖2人、分行比赛金奖1人、银奖1人
Ø 2018年获总行银奖1人、铜奖1人、优胜奖3人
Ø 辅导培训成绩：
Ø 参与多家城商行、农商行、邮政的财富中心建设工作，协助搭建分行级财富中心和选拔财富经理和财富顾问，形成了5大类、15个子项、50个分项系统化建设体系。通过体系化建设协助总分行组建财富管理体系。
Ø 资产配置和净值化产品营销辅导项目，针对当前财富管理中净值化产品营销难点，通过体系化的培训辅导提高理财经理对净值化产品的认知能力，提高营销自信和应对策略，帮助银行从简单产品向复杂产品营销转变。
Ø 亏损产品和投诉处理，2022年以来净值化产品出现了巨幅波动，造成客户体验和理财经理营销困境，针对亏损产品的处置和客户投诉提出了多种解决方案，挽回客户的损失和提高客户体验度。
Ø 客户沙龙组织方案，针对各银行投资者教育缺失比较严重情况和增加营销机会，迫切需要开展多种形式的营销模式，客户沙龙也已经成为各银行迫切需要具有的能力。在培训中协助银行组织过多场营销沙龙，获得了银行和客户好评。
【课程特色】：
通过数据监控，发现问题，找到症结，给出有针对性的解决方案，实操性强，管理精准，直接痛点，解决方法高效。
【2022年服务过的客户但不仅限于】：
2022年2月、3月，农商银行武汉分行 武汉农商行基金业务驻点辅导
2022年3月，中国邮储银行驻马店分行《邮政客群分析与营销活动组织+主题沙龙开展模式》
2022年5月、6月、7月、8月，农商银行武汉分行 武汉农商银行基金业务项目辅导、基金营销项目总结汇报
2022年8月，泉州银行《财富经理项目调研》
2022年8月，中国邮储银行吉安分行《理财经理大赛赛前辅导，资产配置规划书讲解和情景展示》
2022年8月，兴业银行深圳分行《客户KYC基础知识&话术通关演练》
2022年10月，泉州银行《财富经理客户体系搭建》
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课程背景：私人银行和财富中心是当下银行非常关注的项目，财富管理正式驶入快车道，它直接关系到银行未来的生存空间。但各银行目前在财富管理转型上面临许多的困境，制约了
课程背景：周宏斌老师有37年金融银行从业背景，长期身处个人理财管理的第一线，做过营销、带过团队、创设过产品，长期管理经历总结了一整套实战型营销观点和技巧，在网上
课程背景：近年来，以5G、大数据、云计算、人工智能、物联网等为代表的新ICT技术的快速发展及在金融领域的融合渗透，推动银行的数字化、智慧化转型不断取得新的突破，
课程背景：随着理财净值化时代的来临以及客户专业化理财需求转变，财富管理在银行整体业务中作用正越来越重要，但面对金融脱媒，银行作为财富管理的主体地位却在迅速下降，
课程背景：随着40年创富年代的结束，中国居民的财富管理意识正处在觉醒年代中，财富管理在银行整体业务中作用正越来越重要，但面对金融脱媒，银行作为财富管理的主体地位
课程背景：银行沙龙活动是银行最重要的与客户面对面交流的方式，与理财经理一对一沟能的最大的区别就是专业度更强、沟通内容更丰富、产品介绍更详细，客户体验度更好，可以
课程背景：随着银行理财产品净值化转型工作的开展，银行，尤其是各城商银行面临严峻的转型压力，由于城商行发展初期偏重于存款和存款类理财产品，在做大规模的同时也存在客
课程背景：2020 年我国人均 GDP 连续 2 年超过 1 万美元，已初步具备“跨过门槛”的条件，这与美国、日本 80 年代“财富管理”爆发前夜水平相当，居民
课程背景：保险是客户配置的主体产品，也是银行衡量与客户关系和专业能力的镜子，保险作为长期产品具有收益稳定，银行中收水平高的特点，符合银行财富管理转型收益需求。但
课程背景：中国40年创富过程基本结束 ，当前正进入财富传承和财富管理新时代，高净值客户数量已经突破220万，可投资资产超过50万亿。高净值客户需求不仅只是需要
课程背景：2022 年是银行理财净值化转型第一年，在这一年中无论客户购买基金还是理财产品都经历了多次净值波动，波动产生的原因在于产品计价方式、客户产品选择，以及
课程背景：中小银行零售业务传统展业模式主要以存贷利差为主要赢利模式，但在当前金融环境下传统的展业模式越来越受到挑战，中小银行的生存空间被不断压缩，面临兼并淘汰的
课程背景：2022 年是银行理财净值化转型第一年，随之市场波动和产品复杂增加带来了理财经理工作上的疲于应付，给理财经理带来新的挑战，如何适应这一形势的变化，急需
课程背景：财富管理是当下银行非常关注的项目，它直接关系到银行未来的生存空间。但各银行目前在财富管理上面临许多的困境，有些来自于客户需求变化，有些来自于产品和市场
课程背景：私人银行是与中国财富管理同步兴起的业务，随着财富管理市场蓬勃发展，银行私人银行业务正面临产品单一、客户流失、人才匮乏的局面，一面是个人财富急剧膨胀，一
课程背景：2022年各银行私行客户是受产品伤害最深的一群客户，无论基金和理财均遭遇到净值的波动，极大的影响银行私行客户的产品体验和对银行的专业质疑，在净值化产品
课程背景：随着银行零售业务和财富管理重要性日益突出，越来越多优秀的员工开始出任银行零售业务管理者岗位，但由于财富管理的复杂性和专业性，使得很多新上任管理者面临巨
课程背景：2022 年对所有持有净值型产品的客户都是梦魇时刻，市场超预期波动让客户成为惊弓之鸟，让产品销售人员处在无奈之中，在产品大面积亏损情况下如何应对客户质
课程背景：2020年起受疫情和国际国内政治、军事和经济冲击，高净客户在年度投资上均出现了不同程度的冲击，各种扰动使得高净客户不再似以往那般投资激进，保守和稳健投
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